Experterna tipsar: Så vet du om en fond är värd att investera i

Hur vet man egentligen om en fond är värd att investera i? Det är inte alltid helt lätt att navigera i det stora utbud som finns idag. Vi bestämde oss därför för att ta ett snack med fyra fondförvaltare för att få lite tips på hur man kan tänka när när man väljer fonder.

Nämn tre saker man kan titta på för att utvärdera om en fond är värd att investera i:

Magnus Alfredsson från Proethos Fond 🥦

Spelar hållbarhet roll för dig? Då är det mörkgröna (s.k. artikel 9) fonder du ska titta efter.
Sparar du långsiktigt och vill ha en god avkastning? Då är det fonder med låg avgift som du ska leta efter.
Det är även en god idé att ha fonderna hos en aktör som rabatterar fondavgifterna, t.ex. SAVR.

Isabella Chami från BlackRock 💫

Börja med att utvärdera fondens investeringsstrategi genom att förstå hur fonden förvaltas. Titta sedan på exponeringen du får genom att förstå vad fonden faktiskt investerar i. Fråga dig själv: Tror du på fondens inriktning och de bolag som den investerar i långsiktigt?
Du kan även investera i en så kallad indexfond, vilket är en korg av aktier som motsvarar innehaven i ett index som exempelvis S&P 500, Dow Jones, FTSE 100 eller Euro STOXX 50. En indexfond är en passivt förvaltad fond som strävar efter att generera liknande avkastning som dess jämförelseindex.
Det kan också vara bra att jämföra fonden med andra liknande fonder för att avgöra hur den har presterat. De flesta fondplattformar erbjuder jämförelseverktyg där du enkelt kan få en överblick av olika fonder med liknande inriktning.

Carl Armfelt från TIN Fonder 👏

Vilket tema fonden inriktar sig mot. Som exempel: Vi på Tin erbjuder fonder som fokuserar på teknik, innovation och hälsa. En sparare bör då ställa sig frågan om hen tror att dessa nischer kommer ta större eller mindre plats i framtiden.
Förvaltarna som väljer vilka aktier som ska finnas i fonden. Några frågor som kan vara värda att fundera på är följande: Hur är deras historik? Tycker jag som sparare att de verkar kunniga och framåtlutade? Litar jag på att de kommer att göra ett bra jobb?
Transparens och öppenhet. Finansbranschen är en förtroendebransch. Vi tycker det är viktigt att varje sparare har chansen att veta vad hen investerar i och därför kan det vara bra att titta på exempelvis presentationer på YouTube eller prenumerera på månadsbrev.  

Petter Löfqvists från Humle Fonder 💥

Om förvaltaren har levererat avkastning över tid med samma typ av strategi hela vägen.
För aktivt förvaltade fonder: Att förvaltaren har levererat en jämn överavkastning över långa tidsperioder, mot börsen.
Betalar du för en aktiv fond är det viktigt att se till att du får det. Det finns nämligen en risk att fonden du sparar i är en indexkramarfond, dvs bolagen väger lika mycket som de gör i dess underliggande jämförelseindex.